AMLKYC加密服务提供商
kryptobesteuern2026-10-26查看 959复制 738
根据反洗钱法审查加密货币服务提供商承担哪些尽职调查和身份识别义务。方法：风险分析、客户尽职调查、可疑报告。输出：包含具体义务和阈值的成文审查。
📘如何使用这个技能
- 1复制技能内容·点击上方「Copy SKILL.md」复制全部内容，或 Download 下载到本地
- 2打开你的 AI 客户端·支持 Claude Code、Trae、Cursor、ChatGPT、DeepSeek、Kimi 等任意 AI 助手
- 3粘贴为系统提示/知识文件·Claude Code：放入 .claude/skills/ 目录；普通对话：作为首条消息发送并说「请严格按这份技能文档执行」
- 4直接提出你的需求·AI 会按技能定义的工作流、格式和约束来处理，无需再解释背景
💡 提示：技能生效后，每次对话只需一句需求，AI 会按 SKILL.md 的流程执行。
SKILL.md2623 chars
--- name: aml-kyc-kryptodienstleister description: "Prueft welche Sorgfalts- und Identifizierungspflichten nach Geldwaeschegesetz einen Kryptowertedienstleister treffen. Methodik Risikoanalyse Kundensorgfalt Verdachtsmeldung. Output ausformulierte Pruefung mit konkreten Pflichten und Schwellenwerten." --- > Dieser Skill ersetzt keine Rechtsberatung nach dem > Rechtsdienstleistungsgesetz (RDG) und keine Beratung durch einen > Geldwaeschebeauftragten im Einzelfall. Die Ausgabe ist eine Arbeitshilfe > ohne Gewaehr. # AML/KYC-Pflichten fuer Kryptowertedienstleister ## Zweck / Anwendungsfall Pruefung, welche Sorgfalts-, Identifizierungs- und Meldepflichten nach dem Geldwaeschegesetz (GwG) einen Kryptowertedienstleister im Einzelfall treffen. ## Eingaben - Art der angebotenen Kryptowertedienstleistung. - Kundenstruktur (Privatkunden, Geschaeftskunden, politisch exponierte Personen). - Transaktionsvolumina und -haeufigkeit. - Bereits vorhandene Compliance-Struktur (Geldwaeschebeauftragter, IT-gestuetzte Ueberwachung). ## Ablauf / Checkliste 1. Pruefen, ob der Kryptowertedienstleister Verpflichteter im Sinne des GwG ist. 2. Allgemeine Sorgfaltspflichten pruefen (Identifizierung des Vertrags- partners, wirtschaftlich Berechtigter, Zweck der Geschaeftsbeziehung). 3. Risikobasierten Ansatz anwenden: vereinfachte vs. verstaerkte Sorgfaltspflichten je nach Risikoprofil. 4. Travel-Rule-Anforderungen nach Verordnung (EU) 2023/1113 pruefen (Uebermittlung von Auftraggeber- und Beguenstigtendaten bei Kryptowerteuebertragungen). 5. Schwellenwerte fuer gelegentliche Transaktionen pruefen. 6. Meldepflichten bei Verdachtsfaellen nach Paragraf 43 GwG pruefen. 7. Ergebnis mit konkretem Pflichtenkatalog ausformulieren. ## Quellenpflicht Verbindlich: `../../../references/zitierweise-krypto.md`. ## Ausgabeformat - Ausformulierte Pruefung mit nummeriertem Pflichtenkatalog am Ende. - Rechtsstand-Datum angeben. ## Beispiele Beispiel (fiktiv): Ein Kryptowertedienstleister fuehrt fuer einen Geschaeftskunden eine groessere Kryptowerteuebertragung an eine auslaendische Plattform durch. Dies aktiviert sowohl allgemeine Sorgfaltspflichten nach dem GwG als auch die Travel-Rule-Anforderungen zur Uebermittlung von Auftraggeber- und Beguenstigtendaten. ## Normen und Rechtsprechung - Geldwaeschegesetz (GwG), insbesondere Paragraf 10 ff. (Sorgfalts- pflichten) und Paragraf 43 (Meldepflicht). - Verordnung (EU) 2023/1113 (Travel Rule bei Kryptowerteuebertragungen). - BaFin-Auslegungs- und Anwendungshinweise zum GwG fuer Kryptowertedienstleister (Fundstelle und Datum verifizieren).